Online makelaar databasis
BrokerCheck is 'n FINRA- diens wat beleggers toelaat om die agtergrond van makelaars te kontroleer (baie, maar nie almal nie, waarvan die huidige finansiële adviseurs genoem word) en makelaarsfirmas. Dit bevat ook inligting oor voorheen geregistreerde makelaars; Baie van hierdie mense kan steeds in die sekuriteits- of beleggingsvelde werk, en daarom kan inligting oor hulle vir beleggers van nut wees. Die diens is gratis, en data-soektogte kan deur 'n webwerf uitgevoer word.
Verslae oor makelaars
Vir makelaars wat binne die afgelope 10 jaar by FINRA geregistreer is, insluitende makelaars wat tans nie aktief is nie, bevat 'n BrokerCheck-verslag:
- Opsommende data oor die makelaar en sy of haar geloofsbriewe
- 'N Lys van sy of haar huidige registrasies, lisensies en nywerheidseksamens geslaag
- Registrasie- en indiensnemingsgeskiedenis: alle FINRA-geregistreerde sekuriteitsfirmas waar hy of sy ooit geregistreer is en ook die afgelope 10 jaar alle ander werk (binne en buite die sekuriteitsbedryf), militêre diens, werkloosheid en voltyds onderwys
- Openbaarmaking oor kliëntgeskille, dissiplinêre gebeure en finansiële aangeleenthede op die makelaar se rekord, ongeag of die makelaar eintlik skuldig bevind is
- Die makelaar se mees onlangse kommentaar, indien enige
Wees bewus daarvan dat nie alle aksies en bewerings op 'n makelaar se rekord eintlik dui op ongeregtigheid nie.
As die makelaar nie meer as tien jaar gelede by FINRA geregistreer was nie, is die enigste verskil in die tipiese BrokerCheck-verslag die gedeelte wat handel oor openbaarmakings.
Dit sluit sekere kriminele, regulerende, siviele geregtelike of klagtesaksies teen die makelaar in. Gebeure word in die verslag ingesluit as die makelaar was:
- Onderhewig aan 'n finale regulerende aksie
- Veroordeel van (of skuldig of nie betwis aan) sekere misdade
- Geplaas onder 'n siviele bevel met betrekking tot beleggingsverwante aktiwiteite
- Gevind deur 'n siviele hof om inbreuk te maak op beleggingsverwante wette of regulasies
- Aangewys as 'n respondent of verweerder in 'n arbitrasie-aksie of siviele geding wat beweer dat hy of sy verkoopspraktyke oortree het en wat 'n toekenning of siviele vonnis teen hom of haar geproduseer het
FINRA noem elke gebeurtenis soos gerapporteer deur sekuriteitsreguleerders, die individuele makelaar, en enige betrokke maatskappye.
Verslae oor makelaarsfirmas
Die tipiese BrokerCheck-verslag op 'n makelaarsfirma bestaan uit:
- 'N Oorsig van die firma en sy agtergrond
- Wanneer en waar die firma gestig is
- Die mense en organisasies wat aandele beheer of beïnvloed oor die onderneming se bedrywighede
- 'N Geskiedenis van samesmeltings, verkrygings of naamveranderings
- Die firma se aktiewe lisensies en registrasies, die soorte besighede wat dit bedryf en ander besonderhede rakende sy bedrywighede
- Openbaarmaking oor enige arbitrasietoekennings, dissiplinêre gebeure en finansiële aangeleenthede op die firma se rekord
Let daarop dat hangende of onopgeloste aksies ingesluit kan word, en die teenwoordigheid van sulke handelinge is nie noodwendig aanduidend van oortreding nie.
Inligtingsbronne
Die inligting in BrokerCheck kom van die Central Registration Depository (CRD), wat die registrasie en lisensiëring wat deur makelaarsfirmas en makelaars ingedien word, saamstel.
Reguleerders verskaf ook inligting aan CRD oor sekere dissiplinêre aksies wat makelaars en makelaarsfirmas betref.
Geld van inligting
Geregistreerde makelaars en makelaarsfirmas moet gewoonlik binne 30 dae bywerkings aan CRD voorlê nadat hy / sy van 'n gebeurtenis leer. BrokerCheck weerspieël die nuwe of hersiene CRD-data onmiddellik. Inligting word normaalweg nie opgedateer vir maatskappye wat nie meer by FINRA geregistreer is nie, of vir makelaars wat nie meer by FINRA geregistreer is nie.
Wat BrokerCheck sluit nie in nie
Voorbeelde is:
- Oortredings en boetes is oorspronklik aangemeld as hangende wat later tevrede was
- Bankrotskapsverrigtinge het meer as 10 jaar gelede ingedien.
- Sosiale Sekerheid Nommers
- Residensiële geskiedenisinligting
- Fisiese beskrywing inligting
Oor die algemeen bevat BrokerCheck geen data wat nooit in CRD vloei nie, en dit bevat ook nie inligting wat een keer gedoen het nie, maar nie meer nie.
FINRA beoog om vertroulike kliënt inligting te beskerm, beledigende of lasterlike taal uit te sluit en inligting te onderdruk wat beduidende identiteitsdiefstal of privaatheidskwessies veroorsaak.
Nuwe Openbaarmaking Voorstelle
In 2012 oorweeg FINRA meer openbaarmakings in BrokerCheck, soos:
- Redes vir en kommentaar wat verband hou met die beëindiging van 'n makelaar
- Opvoedkundige agtergrond
- Ander professionele benamings, soos CFA of CFP
- Meer besonderhede oor beleggers se klagtes teen makelaars
Intussen word oproepe van beleggeradvokate ingesluit om die punte behaal wat op eksamens behaal is, soos die reeks 7 , wat deur FINRA gekant is, en is hoogs ongewild onder makelaars. Kenners wat in die Wall Street Journal aangehaal word ("Hou telling: Beleggers advokate druk vir meer makelaar openbaarmaking, insluitend grade op eksamens," 29 Mei 2012) bevraagteken die nut van die rapportering van toets tellings, aangesien hulle wys nie korreleer met toekomstige beleggingsprestasie of diens kwaliteit, die belangrikste dryfvere van kliënte tevredenheid .