Wat Finansiële Adviseur Loopbane is alles oor
Alhoewel die term finansiële adviseur sedert die vroeë 1990's algemeen gebruik is, is dit nie sonder omstredenheid nie.
Baie kritici hou steeds in dat dit impliseer dat hulle voldoen aan die streng fidusiêre standaard wat vereis dat dit in die beste belang van kliënte optree, eerder as die minder streng toepaslikheidstandaard wat tradisioneel makelaars bind. Merrill Lynch was byvoorbeeld een van die grootste van die groot maatskappye om die term te aanvaar, heeltemal weens hierdie besorgdheid van sy regs- en nakomingsdepartement , wat destyds baie konserwatief was.
Vind werksopnames: Gebruik hierdie hulpmiddel om huidige werksopnames in hierdie veld te soek.
Meer detail oor die werk
Vir diegene wat inligting soek na 'n inleidende vlak, bevat hierdie gidswebwerf 'n aantal ander artikels wat finansiële adviseurloopbane en verwante sake in meer besonderhede ondersoek. Hierdie artikels word in hierdie kategorieë georganiseer:
- Loopbaanontwikkeling vir Finansiële Adviseurs
- Praktykontwikkeling vir Finansiële Adviseurs
- Kliëntediens Kwessies vir Finansiële Adviseurs
- Beleggingsprodukte
- Beleggingsstrategieë
- Gedragsfinansiering
- Idees vir kleinsakekliënte
Tradisioneel het die werk van 'n finansiële adviseur betrokke geraak en verkoop van sekuriteite (soos aandele en effekte) namens kliënte. Die verandering in titels wat hierbo uiteengesit word, moet die feit weerspieël dat, eerder as om hoofsaaklik gefokus te word op die fasilitering van transaksies, finansiële adviseurs regtig meer moet wees as beleggingsadviseurs en finansiële beplanners wat 'n holistiese siening van hul finansiële behoeftes en doelwitte van hul kliënte inneem.
Ander variasies in titel, soos die bestuur van die bestuursadvies , word ook gebruik, soms om 'n finansiële adviseur aan te dui wat addisionele opleiding, certificering en / of ervaring het.
spesialisasie
Sommige finansiële adviseurs fokus op die versorging van individuele of kleinhandelkliënte en ander konsentreer op besigheids- of institusionele kliënte . Sommige sekuriteitsfirmas verkies dat finansiële adviseurs op hierdie manier spesialiseer, ander laat dit aan die individuele adviseurs toe om te kies watter mengsel van kliënte hulle verkies. Besigheidskliënte wat gespesialiseerde advies en dienste benodig (soos in bedryfskapitaalbestuur of besigheidslening) mag finansiële adviseurs verkies met gedetailleerde kennis op hierdie gebiede.
Pligte en verantwoordelikhede
Finansiële adviseurs adviseer kliënte oor beleggingsgeleenthede, in ooreenstemming met laasgenoemde se behoeftes, doelwitte en verdraagsaamheid vir risiko. Die werk verg op hoogte van die finansiële markte, monitor voortdurend die spesifieke beleggings in kliënte se portefeuljes, en word bo-op nuwe beleggingstrategieë en beleggingsvoertuie. Finansiële adviseurs moet vertroue hê oor besluitneming onder onsekerheid en onder uiterste tydsdruk, het uitstekende mense en kommunikasievaardighede, en weet hoe om te gaan met mislukking en met ontevrede kliënte.
Sukses is hoogs afhanklik van verkoopsvermoë, beide in die verkryging van nuwe kliënte as in die opbou van beleggingsidees aan bestaande kliënte. Om kliënte, nakoming en praktykbestuur te bedien, is nou verwante kwessies vir finansiële adviseurs.
Finansiële adviseurs kan hul produktiwiteit en hul vermoëns om 'n groot boek besigheid te dien, aansienlik verbeter as hulle ondersteun word deur een of meer verkoopsassistente . In baie finansiële diensfirmas moet finansiële adviseurs egter die betaling van hul verkoopsassistente, ten volle of gedeeltelik, uit hul eie vergoeding befonds (sien hieronder).
Tipiese Bylae
Die Buro vir Arbeidsstatistieke (BLS) berig dat 24% meer as 50 uur per week werk. Die werklike tydsverbintenis kan egter baie swaarder wees (60-80 uur per week of langer), beide vir diegene wat in die veld begin en vir gevestigde finansiële adviseurs wat hul uitstekende diens lewer en hul besigheid uitbrei.
Wat is om te hou
Finansiële adviseurs het 'n hoë mate van professionele outonomie, meer verwant aan 'n onafhanklike entrepreneur as 'n korporatiewe werknemer. Daar is 'n noue verband tussen prestasie en beloning, met feitlik onbeperkte verdienste potensiaal. Doen jou werk goed, en jy maak 'n waarneembare, positiewe impak op jou kliënte se lewens.
Wat is nie om te hou nie
Die druk op 'n finansiële adviseur om 'n konstante lawine van inligting te verwerk, vinnige besluite te neem onder onsekerheid dat dit verkeerd kan wees vir kliënte, om voortdurend te verkoop en om jouself daagliks te regverdig, kan vir sommige mense oorweldigend wees.
vergoeding
Mediane jaarlikse vergoeding was ongeveer $ 67,520 per Mei 2012, met 90% tussen $ 32,280 en $ 187,200. Finansiële adviseur vergoeding is tipies kommissie-gebaseerde. Dit wil sê, 'n finansiële adviseur kry 'n deel van die inkomste wat deur sy / haar kliënte vir die firma gegenereer word. Ander statistieke, soos die totale waarde van kliënt finansiële bates op deposito by die finansiële adviseur se firma, kan ook tot kompensasie bydra. Top finansiële adviseurs kan goed verdien oor $ 1.000.000.
Hoe om 'n finansiële adviseur te word : Volg hierdie skakel vir 'n gedetailleerde bespreking van die opleiding, opleiding en professionele sertifisering wat nodig is om 'n loopbaan as finansiële adviseur te begin.
Ander Verwante Kategorieë: U kan dalk ons uitgebreide biblioteek van artikels oor hierdie ander aspekte van finansiële loopbane besoek:
- Finansiële Loopbaan en Werk Profiele
- Toonaangewende Werkgewers in Finansies
- Onderwys, Opleiding en Sertifisering vir Finansiële Loopbane
- Hoe om jou loopbaan te bestuur
- Betaal vir finansiële werk
Vir meer inligting oor Finansiële Adviseur Loopbane: Volg die onderstaande skakels vir meer besonderhede oor vergoeding, geloofsbriewe, loopbaanbevordering en nog baie meer.