- Spaar vir aftrede
- Besparing vir kollege
- Stoor vir tuis of motor koop
- begrotingsproses
- Uitgawebeheer
- lenings
- Belegging
Baie beplanners werk selfstandig of in kleinsakeondernemings, alhoewel groter finansiële dienste maatskappye finansiële beplanners by hul personeel voeg of dring daarop aan dat hul finansiële adviseurs (of finansiële konsultante ) ook as finansiële beplanners gesertifiseer word.
Vind werksopnames: Gebruik hierdie hulpmiddel om huidige werksopnames in die veld te vind.
onderwys
'N Baccalaureusgraad is die minimum opvoedkundige bereiking wat van 'n finansiële beplanner verwag word. Gedoseer in finansies, rekeningkunde en / of ekonomie is nuttig, alhoewel dit nie nodig is nie. Sterk kwantitatiewe en probleemoplossingsvaardighede is noodsaaklik, maar ook kommunikasie- en verkoopsvaardighede. 'N MBA kan jou 'n besondere beroepskandidaat maak, afhangende van die firma.
sertifisering
Regsvereistes om as 'n finansiële beplanner te funksioneer wissel per staat. Selfs in jurisdiksies waar dit nie deur die wet gemagtig is nie, is dit hoogs raadsaam om die eksamen te verwerf om 'n Gesertifiseerde Finansiële Beplanner te word. Die benaming CFP verhoog jou geloofwaardigheid en bemarkbaarheid, potensiële werkgewers en kliënte.
Pligte en verantwoordelikhede
'N Finansiële beplanner help kliënte om persoonlike begrotings te skep, uitgawes te beheer, doelwitte te stel vir die stoor en implementering van strategieë vir die opbou van welvaart.
Hy of sy kan werkverhoudings hê met finansiële adviseurs , beleggingsbestuurders en / of onderlinge fondsmaatskappye, en gebruik hierdie spesialiste vir die werklike belegging van hul kliënte se fondse. Die werk vereis dat die huidige ontwikkelinge in finansiële produkte , belastingwette en strategieë vir persoonlike finansiële bestuur gehou word, veral ten opsigte van aftreeplanne en boedels.
Sukses vereis ook verkoopsvermoë, beide in die verkryging van nuwe kliënte as in die ontwikkeling van nuwe idees om die finansiële situasie van bestaande kliënte te verbeter.
Tipiese Bylae
Die tydsverbintenis is hoogs veranderlik, afhangende van die tipe praktyk waarin u betrokke is, u kliëntlas en die moeite wat u in die verkryging van nuwe kliënte gaan. Dit kan dus wissel van 'n deeltydse poging van minder as 40 uur per week tot een wat veel meer as 40 uur oorskry. Om hul kliënte se skedules te akkommodeer, moet finansiële beplanners gereeld beskikbaar wees vir vergaderings en telefoniese konsultasies in die aande en naweke.
Wat is om te hou
Afhangende van die firma, kan 'n finansiële beplanner 'n hoë mate van professionele outonomie geniet. Die werk moet 'n beroep doen op diegene wat daarvan hou om te onderrig, aangesien baie van u kliënte finansieel ongesofistikeerd sal wees en opleiding in die grondbeginsels van persoonlike finansies benodig. Die werk bied ook 'n geleentheid om jou kliënte se lewens op 'n tasbare manier te verbeter.
Wat is nie om te hou nie
Finansieel ongesofistikeerde kliënte benodig dikwels baie handhawing van 'n finansiële beplanner, kan onrealistiese verwagtinge hê, en kan die beplanner die skuld gee vir hul eie versuim om aanbevelings te volg.
Beplanners mag botsings van belange in die gesig staar. Byvoorbeeld, 'n finansiële beplanner in diens van 'n sekuriteite makelaarsfirma kan onder druk geplaas word om sekere beleggingsprodukte aan te beveel wat dalk nie heeltemal geskik vir hul kliënte is nie. Op dieselfde manier word beplanners wat werk vir klein ondernemings wat ooreenkomste het om besigheid aan sekere finansiële adviseurs, geldbestuurders of onderlinge fondse te rig, soortgelyke konflikte.
Salarisreeks
Volgens data opgestel deur die Princeton Review, kan gemiddelde salarisse vir finansiële beplanners $ 100,000 oorskry vir diegene met 10-15 jaar ondervinding. Beginbetalings kan egter so laag wees as $ 20,000. Soos hierbo genoem, is baie finansiële beplanners selfstandig of in diens in klein, onafhanklike praktykgroepe. Beplanners in hierdie situasies kan meer veranderlike verdienste hê as dié in die diens van groter firmas, afhangende van die verskuiwing van besigheids omstandighede.