Kontakpunte
In 'n Wall Street-effektefirma is die primêre verhoudingsbestuurder vir 'n nie-finansiële institusionele kliënt waarskynlik 'n senior beleggingsbankier, veral een met kundigheid in sekuriteite onderskrywing of samesmeltings en verkrygings.
Alternatiewelik, as die kliënt die sekuriteitsfirma hoofsaaklik gebruik om handel te dryf, kan 'n institusionele verkoopspersoon of rekeningbestuurder die verhouding bestuur. In 'n kommersiële bank is daardie verhoudingsbestuurder verplig om 'n senior leningsbeampte te wees , in die geval van 'n kliënt wat lenings van daardie bank gebruik.
Die hoofverteenwoordiger van 'n nie-finansiële institusionele kliënt in sy omgang met sekuriteitsfirmas of handelsbanke sal waarskynlik 'n bestuurder in sy korporatiewe tesourie-afdeling wees . In verhoudings met beleggingsbestuursfirmas wat werknemerspensioen en 401 (k) rekeninge hanteer, is 'n bestuurder in die departement van menslike hulpbronne geneig om die verteenwoordiger van die korporasie te wees.
Kleinsakekliënte
Kleinsakeondernemings, veral dié wat nie skuld of ekwiteit het nie, word normaalweg as kleinhandelkliënte behandel. Hul rekeninge sal oor die algemeen deur finansiële adviseurs in sekuriteitsfirmas of deur klein besigheidsleningsbeamptes in kommersiële banke gediens word.
Finansiële Dienste Nywerheidskliënte
Daar is 'n groot hoeveelheid handel met firmas in die finansiële dienstebedryf, selfs onder groot, geïntegreerde, gediversifiseerde maatskappye. In die besonder, sekuriteitsfirmas wat as bemarkers optree, moet groot hoeveelhede daaglikse handel onder mekaar hê, hul onderskeie sekuriteitsvoorraad bestuur en kliëntebestellings vir sekuriteite wat hulle tans nie besit, invul nie.
Daarbenewens vereis sekuriteite-onderskrywing dikwels die organisasie van ad hoc-vennootskappe (sindikate) tussen 'n aantal maatskappye om onderskrywingsrisiko's te versprei en kopers te vind vir die sekuriteite wat tans beskikbaar is. Hoe groter die sekuriteite-uitgifte, hoe groter die onderskrywings- en verkoopssindikate sal wees.
Baie ryk individue
Buitengewoon hoë netto waarde- individue (byvoorbeeld diegene met meer as $ 100 miljoen in bates) kan bedien word deur institusionele verkoops kanale, eerder as deur die finansiële adviseurskanale wat kleinhandelkliënte bedien. Dit geld veral as hierdie individue hul eie finansiële adviseurs (of familiekantore) het, behalwe die betrokke firma, en gebruik die firma streng om handel te verrig en beleggingsprodukte te bekom.
Institusionele Sakeondernemings
Let daarop dat sekere departemente en bedryfsaktiwiteite binne die finansiëledienstebedryf tipies gedefinieer word as institusionele aard. Beleggingsbankdienste is een voorbeeld, gebaseer op die aard van die kliënte.
Sekuriteitshandel is nog 'n voorbeeld; Alhoewel hierdie funksie beide kleinhandel- en institusionele kliënte dien, is die oorweging van die handelsvolume geneig om namens instellings te wees.
Daarbenewens het die handelsfunksie geneig om noue bande met die beleggingsbankfunksie te hê, wat sekuriteite skep wat daarna op die sekondêre mark verhandel sal word.
Alhoewel die verslae en ontledings wat ontwikkel word deur interne sekuriteitsnavorsingsdepartemente geneig is om gerig te wees op kleinhandel finansiële adviseurs en kleinhandelkliënte, sal hierdie groepe waarskynlik in die institusionele helfte van 'n gediversifiseerde onderneming georganiseer word.