Finansiële Adviseur Posbeskrywing
Wat doen finansiële adviseurs? Finansiële adviseurs help kliënte om lewensvatbare planne te skep vir die bestuur van hul finansies wat individuele en gesinsituasies gegee het.
Nuwe kliënte
Finansiële adviseurs spandeer baie tyd en energie, veral gedurende die vroeë stadiums van hul loopbaan, en vul hul kliënte rooster in deur nuwe kliënte te prospekteer.
Hulle voldoen aan die vooruitsigte en probeer hulle oortuig om as kliënte aan te teken. Hulle betrek gevestigde kliënte en onderhou hulle om hul risikotoleransie en finansiële doelwitte te evalueer.
Beleggingsaanbevelings
Finansiële adviseurs beveel 'n mengsel van beleggings soos aandele, effekte, onderlinge fondse en vaste eiendom aan om kliënte te help om hul doelwitte te bereik vir die spaar-, aftrede- en rykdomskollege. Hulle raai 'n toekenning van bates aan wat met die risikotoleransie van kliënte en hul lewensfase ooreenstem.
Waar Finansiële Adviseurs Werk
Finansiële adviseurs werk dikwels vir groot finansiële dienste besighede alhoewel hulle in klein plaaslike kantore vir hierdie firmas gestasioneer kan word. Baie finansiële adviseurs bedryf hul eie besigheid en werk onafhanklik of met 'n paar vennote.
Onderwys, Opleiding en Sertifisering
Finansiële adviseurs moet 'n baccalaureusgraad verdien om vir posisies te kwalifiseer. Adviseurs het voordeel uit kursuswerk in ekonomie, wiskunde, finansies, beleggings, rekeningkunde en belasting.
Die meeste finansiële dienste maatskappye het opleidingsprogramme om gegradueerdes en loopbaanwisselaars toe te rus met die fundamentele kennis en vaardighede. Finansiële kan hul geloofwaardigheid met kliënte verbeter deur 'n finansiële beplanning sertifisering soos die Certified Financial Planner Designation (CFP) te verdien.
Finansiële Adviseur Salarisse
Volgens die Buro vir Arbeidsstatistieke verdien finansiële adviseurs gemiddeld $ 90.530 in 2016.
Die top 10% van finansiële adviseurs verdien ten minste $ 208,000 terwyl die onderste 10% minder as $ 41,160 verdien het. Finansiële adviseurs wat vir beleggingsondernemings werk, verdien hoër as gemiddelde salarisse en adviseurs wat vir gemeenskapsbanke en kredietunies werk, wat geneig is om laer as gemiddelde salarisse te verdien.
Prestasiegebaseerde vergoeding en bonusse
Adviseurs wat in diens is van finansiële dienste firma ontvang dikwels bonusse, en dat vergoeding nie in hierdie syfers ingesluit is nie. Vergoeding is direk gekoppel aan produktiwiteit in terme van fooie vir produkte verkoop, bates bestuur en / of die aantal finansiële planne wat gegenereer word.
Aangesien betaal en werksekuriteit sterk op prestasie gebaseer is, is daar 'n hoë uitwaskoers vir nuwe adviseurs wat nie die uitdaging kan bied om 'n lewensvatbare rooster van kliënte te bou nie.
Finansiële Adviseur / beplanner vaardighede
Hier is 'n lys van vaardighede wat finansiële beplanners en adviseurs benodig vir hervatings, dekbriewe, werksaansoeke en onderhoude. Vereiste vaardighede sal verskil afhangende van die werk waarvoor u aansoek doen, so hersien ook ons lys van vaardighede wat deur werk en soort vaardighede gelys word .
A - C
- Rekeningkunde
- akkuraatheid
- Aktiewe luister
- adviseer
- analise
- analitiese
- Ontleding van aandelemarktendense
- Risiko-toleransie assesseer
- Balansering Risiko en Beloning
- begrotingsproses
- Bou verhoudings
- Kliënt Vergaderings
- Kliëntediens
- Koue oproep
- samewerking
- kommunikasie
- nakoming
- Voldoeningsstandaarde
- Consulting
- Omgaan met terugslae
- Berading
- Skep van portefeuljes
- Kritiese denke
- Kliëntediens
D - I
- Detail Oriëntasie
- entrepreneuriese
- Boedelbeplanning
- Evaluering van kliëntbehoeftes
- verduidelik
- Fasiliteit met rekenaarprogrammatuur
- Vul vorms en toepassings in
- Finansiële ontleding
- Finansiële Beplanning Sertifisering
- Finansiële beplanningsinstrumente
- Finansieringskollege
- buigsaamheid
- Bedryfsreëls en -regulasies
- Nywerheidstandaarde
- beïnvloed
- opdrag
- integriteit
- Interpersoonlike
- Interpretasie van Navorsingsverslae
- beleggings
- onderhoudvoering
M - P
- Bestuur van portefeuljes
- bemarking
- wiskundige
- Microsoft Excel
- Microsoft Office
- motivering
- netwerk
- Deurlopende leer
- organisatoriese
- Prestasiebestuur
- volharding
- oortuigende
- Plaas handel
- Kragpunt
- Voorlegging
- Probleemoplossing
- bevordering
- Vooruitsigte vir kliënte
R - W
- aanbeveling
- Werwing
- navorsing
- veerkragtigheid
- Aftreebeplanning
- verkope
- Self Gerig
- Vereenvoudiging van komplekse konsepte
- Sosiale Media Marketing
- Strategiese beplanning
- Strategiese denke
- Streshantering
- toesighoudende
- Belastingbeplanning
- Tydbestuur
- opleiding
- Verbale kommunikasie
- Welvaartbestuur
- Werk onafhanklik
- Skriftelike Kommunikasie
- skryf
Indiensnemingsuitsig
Volgens die Buro vir Arbeidsstatistiek word die indiensneming van persoonlike finansiële adviseurs verwag om 15 persent van 2016 tot 2026 te groei, baie vinniger as die gemiddelde vir alle beroepe.
Faktore wat groei beïnvloed, sluit in 'n verouderende bevolking van afgetredenes wat hulp nodig het met finansiële beplanning en die neiging tot selfbestuurde aftreehulpbronne in plaas van beheerde pensioene. Die uitgebreide gebruik van geoutomatiseerde beplanningsbronne kan die groei van geleenthede vir finansiële adviseurs beperk.
Vinnige Feite: Finansiële Adviseur ( Beroepsvooruitsigte Handboek )
Verwante artikels: Salarisvergelyking Tools | Salaris Sakrekenaars | Top 20 hoogste betaal werk