Finansiële Adviseur: Posbeskrywing

Maak geld wat mense help om hulle te bestuur

Wat ons geld betref, het ons keuses. Ons kan dit onder die matras of in die bank sit, of ons kan dit belê. Die kenners stel gewoonlik 'n kombinasie van laasgenoemde twee voor en stel altyd die eerste opsie af. Wie is hierdie kenners? Hulle is finansiële adviseurs wie se werk is om hul kliënte te help beplan vir hul kort- en langtermyn finansiële doelwitte. Dit sluit in die koop van 'n huis, die betaling van hul kinders se opleiding en aftrede.

'N Finansiële adviseur kan beleggings-, belasting- en versekeringsadvies verskaf. Hy of sy spandeer ook baie tyd om 'n kliëntebasis te laat groei.

Vinnige feite oor finansiële adviseurs

'N Dag in 'n finansiële adviseur se lewe

Hierdie tipiese werkspligte kom uit aanlynadvertensies vir finansiële adviseur-posisies op Indeed.com:

Hoe om 'n finansiële adviseur te word

Om as finansiële adviseur te werk, moet jy ten minste 'n baccalaureusgraad verdien. Majors wat goeie voorbereiding vir hierdie beroep bied, sluit in finansies, ekonomie of rekeningkunde. 'N MBA (Meestersgraad in Bedryfsadministrasie ) of 'n magistergraad in finansies kan verdien, kan jou uiteindelik in 'n bestuursposisie bevorder.

As u werk sluit in die verkoop van finansiële produkte soos aandele, effekte en versekeringspolisse, sal u lisensies benodig om dit te doen. Sien die Directory of Securities Laws and Regulations op die webwerf van die Noord-Amerikaanse Securities Administrators Association (NASAA) vir lisensiëringsinligting. Finansiële adviseurs wat hul kliënte se beleggings bestuur, moet registreer by die staat of die Amerikaanse Sekuriteit- en Uitruilkommissie (SEC), afhangende van die grootte van die firma waarvoor hulle werk.

Baie mense wat in hierdie veld werk, verdien die Certified Financial Planner-geloofwaardigheid van die Raad van Standaarde vir Gesertifiseerde Finansiële Beplanner (CFP Board). Om dit te doen, moet hulle 'n eksamen slaag nadat hulle eers 'n baccalaureusgraad behaal het en drie jaar ervaring in finansiële beplanning behaal het.

Watter sagte vaardighede het jy nodig?

Benewens 'n graad en lisensie, benodig jy ook sekere sagte vaardighede , persoonlike eienskappe wat jy nie deur middel van formele opleiding kan leer nie, om in hierdie beroep te slaag. Hier is die belangrikste:

Wat sal werkgewers van jou verwag?

Benewens vaardighede en ondervinding, watter eienskappe soek werkgewers wanneer hulle werkers huur?

Hier is 'n paar vereistes van werklike werksaankondigings wat op Indeed.com gevind word:

Is hierdie beroep 'n goeie pas vir jou?

Een van die faktore wat bepaal of 'n finansiële adviseur is, is 'n goeie passing vir jou, jou belangstellings , persoonlikheidstipe en werkverwante waardes . Hierdie beroep is geskik vir individue met die volgende eienskappe:

Belangstellings ( Holland-kode ): ECS (Ondernemende, Konvensionele en Sosiale)

Persoonlikheidstipe ( Myers Briggs Persoonlikheidstipe-aanwyser [MBTI ]): ENTJ , INTJ , ENTP , INTP, of ESTP

Werkverwante waardes : Onafhanklikheid, Prestasie, Erkenning

Beroepe met verwante aktiwiteite en take

beskrywing Median Jaarlikse Loon (2016) Minimum vereiste onderwys
Leningsbeampte Help mense en besighede om lenings by banke en ander leningsinstellings te kry

$ 63.650

Baccalaureus graad
Kredietberader Gee advies oor die verkryging en bestuur van skuld aan individue en organisasies $ 44.380 Baccalaureus graad
ouditeur Kontroleer 'n organisasie se finansiële rekords vir tekens van wanbestuur $ 68.150 Baccalaureus graad
fondsinsameling Help organisasies om gebeure en veldtogte te beplan om geld in te samel $ 54.130 Geen spesifieke opvoedkundige vereistes nie, maar sommige werkgewers verkies 'n baccalaureusgraad

Bronne:
Buro vir Arbeidsstatistiek, US Departement van Arbeid, Arbeidsverslag Handboek , 2016-17 (besoek September 24, 2017).
Indiensneming en Opleiding Administrasie, Amerikaanse Departement van Arbeid, O * NET Online (besoek September 24, 2017).

Lees Meer oor Ander Finansiële Loopbane en Ander Besigheidsberoepe