Maak geld wat mense help om hulle te bestuur
'N Finansiële adviseur kan beleggings-, belasting- en versekeringsadvies verskaf. Hy of sy spandeer ook baie tyd om 'n kliëntebasis te laat groei.
Vinnige feite oor finansiële adviseurs
- In 2016 het finansiële adviseurs 'n mediane jaarlikse salaris van $ 90,530 verdien.
- Meer as 249,00 mense het in 2014 in hierdie beroep gewerk.
- Die finansieringsbedryf het die meeste van hulle in diens geneem.
- Werk is gewoonlik voltyds.
- 20% van finansiële adviseurs selfstandige.
- Die Amerikaanse Buro vir Arbeidsstatistiek (BLS) het voorspel dat sy werkvooruitsigte in 2024 baie vinniger sal wees as die gemiddelde vir alle beroepe en dus 'n "Bright Outlook" beroep aangewys.
'N Dag in 'n finansiële adviseur se lewe
Hierdie tipiese werkspligte kom uit aanlynadvertensies vir finansiële adviseur-posisies op Indeed.com:
- "Beveel beleggingsprodukte en dienste aan wat geskik is vir vooruitsigte en kliënte wat gebaseer is op hul doelwitte, hulpbronne, tydhorison, risikoprofiel en voorkeure."
- "Uitvoering en onderhandeling volg deur implementeringsvoertuie, insluitende versekering, beleggings, belastingbeplanning, skuldbestuur, boedelbeplanning en ander take wat aan kliënte geheg word"
- "Besluit hoe om jou praktyk te bou deur jou kliënte en die markte te kies wat jy wil volg"
- "Verkry kliënte aktief via telefoon, pos, verwysings, ens."
- "Handhaaf behoorlike dokumentasie volgens voorgeskrewe riglyne wat deur voldoening en bestuur ingestel is"
- "Voldoen aan alle industriële reëls en regulasies"
Hoe om 'n finansiële adviseur te word
Om as finansiële adviseur te werk, moet jy ten minste 'n baccalaureusgraad verdien. Majors wat goeie voorbereiding vir hierdie beroep bied, sluit in finansies, ekonomie of rekeningkunde. 'N MBA (Meestersgraad in Bedryfsadministrasie ) of 'n magistergraad in finansies kan verdien, kan jou uiteindelik in 'n bestuursposisie bevorder.
As u werk sluit in die verkoop van finansiële produkte soos aandele, effekte en versekeringspolisse, sal u lisensies benodig om dit te doen. Sien die Directory of Securities Laws and Regulations op die webwerf van die Noord-Amerikaanse Securities Administrators Association (NASAA) vir lisensiëringsinligting. Finansiële adviseurs wat hul kliënte se beleggings bestuur, moet registreer by die staat of die Amerikaanse Sekuriteit- en Uitruilkommissie (SEC), afhangende van die grootte van die firma waarvoor hulle werk.
Baie mense wat in hierdie veld werk, verdien die Certified Financial Planner-geloofwaardigheid van die Raad van Standaarde vir Gesertifiseerde Finansiële Beplanner (CFP Board). Om dit te doen, moet hulle 'n eksamen slaag nadat hulle eers 'n baccalaureusgraad behaal het en drie jaar ervaring in finansiële beplanning behaal het.
Watter sagte vaardighede het jy nodig?
Benewens 'n graad en lisensie, benodig jy ook sekere sagte vaardighede , persoonlike eienskappe wat jy nie deur middel van formele opleiding kan leer nie, om in hierdie beroep te slaag. Hier is die belangrikste:
- Aktiewe Luister : Jy moet in staat wees om te luister na en verstaan jou kliënte se finansiële doelwitte.
- Kritiese denke : Om uit te vind hoe om jou kliënte te help om hul doelwitte te bereik, moet jy al die beskikbare data evalueer.
- Leesbegrip: Dit is nodig om dokumente te verstaan wat verskillende finansiële instrumente beskryf.
- Verbale kommunikasie : Jy moet die finansiële dienste wat jy aan potensiële kliënte kan bied, duidelik kan verduidelik.
- Diens Oriëntasie: 'n Begeerte om mense te help om vir die toekoms te beplan, is belangrik.
Wat sal werkgewers van jou verwag?
Benewens vaardighede en ondervinding, watter eienskappe soek werkgewers wanneer hulle werkers huur?
Hier is 'n paar vereistes van werklike werksaankondigings wat op Indeed.com gevind word:
- "Goed georganiseer met die vermoë om tyd effektief te bestuur terwyl verskeie prioriteite bestuur word"
- "Vermoë om mense te beïnvloed"
- "Besit 'n verbintenis tot professionaliteit , eerlikheid en 'n sterk werksetiek"
- "Het gedemonstreer die vermoë om te vra vir die aanstelling, kwalifiseer vir geleentheid en sluit besigheid binne 2 tot 3 oproepe"
- "Werk onafhanklik sowel as funksie as deel van 'n span"
- "Vaardige rekenaarvaardighede, veral Microsoft Office-toepassings"
Is hierdie beroep 'n goeie pas vir jou?
Een van die faktore wat bepaal of 'n finansiële adviseur is, is 'n goeie passing vir jou, jou belangstellings , persoonlikheidstipe en werkverwante waardes . Hierdie beroep is geskik vir individue met die volgende eienskappe:
Belangstellings ( Holland-kode ): ECS (Ondernemende, Konvensionele en Sosiale)
Persoonlikheidstipe ( Myers Briggs Persoonlikheidstipe-aanwyser [MBTI ]): ENTJ , INTJ , ENTP , INTP, of ESTP
Werkverwante waardes : Onafhanklikheid, Prestasie, Erkenning
Beroepe met verwante aktiwiteite en take
beskrywing | Median Jaarlikse Loon (2016) | Minimum vereiste onderwys | |
---|---|---|---|
Leningsbeampte | Help mense en besighede om lenings by banke en ander leningsinstellings te kry | $ 63.650 | Baccalaureus graad |
Kredietberader | Gee advies oor die verkryging en bestuur van skuld aan individue en organisasies | $ 44.380 | Baccalaureus graad |
ouditeur | Kontroleer 'n organisasie se finansiële rekords vir tekens van wanbestuur | $ 68.150 | Baccalaureus graad |
fondsinsameling | Help organisasies om gebeure en veldtogte te beplan om geld in te samel | $ 54.130 | Geen spesifieke opvoedkundige vereistes nie, maar sommige werkgewers verkies 'n baccalaureusgraad |
Bronne:
Buro vir Arbeidsstatistiek, US Departement van Arbeid, Arbeidsverslag Handboek , 2016-17 (besoek September 24, 2017).
Indiensneming en Opleiding Administrasie, Amerikaanse Departement van Arbeid, O * NET Online (besoek September 24, 2017).
Lees Meer oor Ander Finansiële Loopbane en Ander Besigheidsberoepe