'N Verkoopsloopbaan in Finansiële Dienste
As dit gaan om beleggings, aftree- en kindersopleiding, wil mense met 'n professionele adviseur werk en nie 'n verkoopspersoon wat vergoed kan word vir die verkoop van spesifieke beleggings, onderlinge fondse of aandele nie.
Wanneer 'n belegging na die suide gaan, is dit baie makliker vir 'n adviseur om die senuwees van 'n belegger te kalmeer as vir 'n verkoopspersoon om dieselfde taak te bereik.
Wat die titels ook al mag wees, verstaan elke suksesvolle finansiële adviseur dat hulle beide verantwoordelik is om markneigings te verstaan en om dienste en beleggingsvoertuie effektief aan kliënte te verkoop. Diegene in die finansiële veld wat nie aanvaar dat hulle verkoopspersoneel is nie, kom gewoonlik in ontledersrolle of in 'n ander loopbaanveld.
certificaties
Om finansiële sekuriteite te verkoop, moet Finansiële Adviseurs gelisensieer wees. Die mees goedgekeurde sertifiserings is die reeks 6,7 en 63. Hierdie sertifiseringe laat 'n adviseur toe om onderlinge fondse, annuïteite, effekte, aftreevoertuie en individuele aandele te verkoop. Baie adviseurs hou ook versekeringsertifikate , soos lewe, ongeluk en gesondheid.
Gevorderde Sertifisering
So uitdagend as wat die reeks 6,7 en 63 eksamens mag wees, word hulle gewoonlik as intreevlak-certificerings in die Finansiële Dienste-industrie beskou.
Vir diegene wat verbind is tot langtermyn sukses as 'n finansiële beplanner of adviseur, is voortgesette leer en certificering prakties verpligtend.
Baie finansiële adviseurs verdien hul CFA en die CFP-certificeringen. CFA staan vir Certified Financial Analyst en CFP staan vir Certified Financial Planner. Albei is hoogs gekwalifiseerde certificaties en word gewoonlik nie tot 'n paar jaar in 'n finansiële dienste loopbaan verdien.
Behalwe hierdie certificaties, studeer sommige in die bedryf en verdien die ChFC, of Chartered Financial Consultant. Volgens die finansiële dienste kenner Donna Rodgers:
'N Geoktrooieerde Finansiële Konsultant moet ten minste 3 jaar werkservaring in die finansiële dienste bedryf hê. Die ChFC® berei professionele persone voor om die behoeftes van individue, gesinne en kleinsakeondernemings te bestuur. Volgens American College verdien ChFCs 51% meer as hul eweknieë.
Die inkomste-stoot alleen kan baie inspireer om hierdie sertifisering te verdien en die bykomende voordeel van verhoogde respek van eweknieë en kliënte.
Die uitdagings en die belonings
Byna elke hoofstraat in Amerika het ten minste 1 finansiële dienste kantoor, gevul met óf 'n enkele raadgewer of 'n span van adviseurs, wat aktief nuwe kliënte soek en hul bestaande kliënte behou. Die meeste elke bank bied finansiële dienste aan soos die meeste versekeringsagentskappe. Voeg by hierdie lys die beskikbaarheid van finansiële dienste wat deur internetgebaseerde maatskappye aangebied word en jy sal binnekort verstaan dat die Finansiële Dienste-industrie baie mededingend is.
Die ander grootste uitdaging is regeringsvergelykingsmandate en regulasies wat elke finansiële beplanner moet nakom.
Skend 'n wet en jou lisensies word opgeskort of ingetrek.
Vir diegene wat die kompetisie kan oorkom, is gewy aan die vereiste en opsionele certificering, en wat al hul sake met integriteit uitvoer, verdien die belonings ongelooflik. Top finansiële beplanners kan 'n paar honderd duisende dollars per jaar verdien, asook aansporings, vakansies en 'n reeks toekennings .
Die loopbaan is beslis een van die moeilikste om suksesvol te wees, en dit is die rede wat die meeste ophou na net 'n paar jaar. Die ware belonings word gegee aan diegene wat vir 2 of meer jaar in die loopbaan bly en bereid is om lang ure te werk en leun maande te hê totdat hulle die voordele begin maai.